안녕하세요 윤찬입니다 요즘 시간이 참 빠르네요미래에 대한 고민도 많아지고~(´;ω;｀)
한번도 제대로 된 재무 설계를 받은 적이 없어서 그동안 모아둔 자산을 어떻게 부를지, 저축을 해야 할지 투자를 해야 할지 감을 잡지 못하고 혼자 고민만 하다가 제대로 된 재무 상담을 받고 싶어서 믿을 만한 재무 설계사를 찾아왔습니다.
서초역에서 도보 10분 거리에 있는 포윅스라는 곳입니다!
4층에 위치해있어 미리 예약하시고 방문하셨습니다~
안내받은 프라이빗한 미팅룸에서 재무설계가 진행되었습니다~
조용한 분위기에서 정중하게 상담도 받고 너무 유익한 시간이어서 많은 분들께 소개해드리고 싶었습니다!
손 소독제 비치나 재무 설계사와 상담하는 저도 마스크를 착용하고 상담을 하고 있기 때문에 안심했습니다~
커피도 주시고 시원하게 마시면서 1시간 정도 재무상담을 했어요!
막연하게 어떤 식으로 상담을 받아야 할지 걱정스러웠는데 하나하나 현재 저의 재정상황과 앞으로 이루고 싶은 목표, 그리고 수입과 지출의 비율 등을 이야기하면서 어떤 방향으로 변화해 나가야 할지 이끌어 주었습니다.
게다가 포익스의 재무설계사분들을 찾는 연령대가 20대~30대 초반이 많다고 하니 저도 늦지 않다고 생각하고 앞으로 미래에 대한 준비를 하나씩 해 나가면 좋을 것 같아서 안심했습니다~
현재 저의 재무상태(자산, 부채, 수입, 지출 등)를 알려드릴 거라고 분석해 주시고, 제가 원하는 목표와 장래의 노후준비에 맞춰 재무상태가 더 좋아지도록 종합적으로 설계해 주시는 게 바로 이곳에서 하는 일입니다.
무조건적인 수익 증대를 얘기하는 게 아니라 제가 정한 목표를 함께 달성하는 저에게 딱 맞는 설계를 해주는 점이 마음에 들어요~ 각자 라이프 스타일에 맞게 상담을 하는 거예요!
사실 수입이 있으면 지출이 있게 마련인데, 수입 > 지출 > 수입 > 이렇게 자꾸 바뀌는 수입과 지출에 어떤 달은 마이너스, 어떤 달은 플러스가 되기도 했습니다.
그래서 이번에 재무설계사를 통해 상담을 받으면서 제대로 자신의 재정상태와 수입, 지출에 대해 정리하는 시간을 갖게 되었습니다.
그리고 한번도 따로 준비한 적이 없는 비상예비자금이라는 부분에 대해서도 준비를 시작하기로 결정했습니다.
~지금까지 살면서 갑자기 큰돈이 필요하다는 부분이 없어서 몰랐는데 앞으로는 혹시 갑자기 필요한 자금을 위해서 비상예비자금도 마련해야 하거든요!
비상예비자금으로 적합한 상품도 추천해주셨어요~
그리고 부채의 적절한 비율도 안 내줬습니다.
그 외 고객의 재무상태를 분석하고 평가해 주었습니다!
이렇게 자신의 재무상태를 꼼꼼히 살펴본 후 경제상황을 고려해서 포트폴리오를 구성해서 종합적인 제안서를 작성해 준다고 합니다.
작성된 제안서에 따라 실천을 하고 1년에 한 번 모니터링을 통해서 성과가 있는지 종합적으로 진단을 받는 시간도 갖는데, 저는 이 부분이 정말 중요하다고 생각합니다.
뭐든지 처음에는 열정적이지만 시간이 지나면 계획에 차질이 생길 수 있어요.모니터링을 통해서 다시 한 번 목표에 맞게 다가오고 있는지 점검해보는 시간이 아주 좋을 것 같습니다.
그리고 포크스에서는 재무 상담 뿐만 아니라 부동산, 은행, 증권사, 보험사 등 기타 업무도 대행해 주고 전문가와 연락하는 업무도 하고 있기 때문에 시간적 여유가 없어서 혼자서는 할 수 없는 일을 맡기기에도 안성맞춤일 것 같습니다!
이 모든 과정을 혼자만 하는 것이 아니라 재무설계사를 통해서 전문가와 함께 가면 더 좋은 방향으로 나아갈 수 있을 것 같아요~
중간중간에 실제 재무상담 사례도 알려주시면서 궁금한 점들을 자세히 설명해 주셨습니다 ~
그리고 요즘 많이 하시겠지만 저는 못 실천했던 통장 나누기~ 사실 저도 분명히 알고 있었거든요. 근데 못 실천했던 내용이었는데 이렇게 따끔따끔하게 말해서 다시 배우고 이런 부분도 너무 의미있었어요.알고 실천하지 못하는 수많은 정보를 제시하는 부분입니다.
처음 상담을 할 때 이 세상에 개인정보 서약과 현재 자신의 재무 현황을 작성해서 자세히 살펴보면서 자신의 재무 상황에 맞게 재무 상담을 하게 됩니다.
사실 제가 투자하고 있는 부분과 투자 성향을 잘 보고 이야기를 하다 보면 현실적으로 도움이 되는 부분이 정말 많고 유익했던 것 같습니다
사실 저는 20대 때부터 지금까지 일을 하면서 나름대로 열심히 살아왔다고 생각했는데 이렇게 차근차근 따져보면 미래에 대한 준비가 부족했던 것 같습니다.
사실 지금도 늦지는 않았지만 벌써 23살에 미래를 설계하시는 분도 계시다는 얘기를 듣고 앞으로 저도 열심히 해야겠다는 생각이 들었습니다.
그동안 막연하게 돈을 모아야겠다는 생각만 하면서 지냈던 것 같은데 직접 재무설계사를 통해 재무상담을 진행해보고 앞으로 더 많은 관심을 가져야겠다는 생각도 들어 포윅스 전문가를 통해 설계를 받으며 미래를 준비하는 데 한 걸음 더 나아가겠습니다.
상담은 무료니까 한번은 꼭 받아보세요.
오늘도 좋은 하루 되세요!
서울특별시 서초구 효령로4 9길 33 대성빌딩 4층 전화: 02-6671-7602
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